Als ik naar een 'direct writer' ga, ben ik dan niet goedkoper uit dan bij Eenhoorn Financieel Advies?
Antwoord: Een direct writer is geïnteresseerd in het verkopen van zijn producten. De kracht van Eenhoorn Financieel Advies is onze onafhankelijkheid van het verkopen van welk product dan ook. En misschien bent u financieel beter af zonder turbo-lease-click-plan. Daarnaast kijken we -als u dat wilt- bij uw financiële vraag ook altijd naar de omstandigheden en uw toekomstplannen. Kortom: met oog voor het geheel. Zie onze werkwijze.

Hoe kan ik schenkingen doen aan mijn kinderen, maar niet alle invloed op het geld uit handen geven?
Antwoord: Een doeltreffende manier daarvoor zijn "schenkingen op papier". De schenking wordt geregeld, maar u bepaalt zelf wanneer het geld daadwerkelijk over gaat. Daarnaast is er de mogelijkheid om te schenken "onder bewind". Dan kan de ouder het geld beheren tot een bepaalde leeftijd van het kind. In beide gevallen moet er een notariële akte worden opgemaakt. Uiteraard is het van belang om de schenkingen fiscaal zo optimaal mogelijk te doen, daarvoor is het nuttig om een vorm van financiële planning te doen.

Er komt kapitaal vrij uit een lijfrentepolis, dus ik moet nu een direct ingaande lijfrente kopen. Kan die ook groen beheerd worden?
Antwoord: Jazeker, met een van de moderne beleggings-lijfrentes is dat mogelijk. Daarbij kunt u kiezen uit verschillende duurzame beleggingen. Wel moet daarbij heel goed de looptijd en het beleggingsrisico op elkaar afgestemd worden. Zie verzekeringen.

Maar als ik eerder stop met werken kunnen we dan óók de studie van de kinderen betalen?
Antwoord: Twee vragen tegelijk is vaak te ingewikkeld om voor de vuist weg te beantwoorden. Financiële planning levert dan het complete overzicht. Zie financiële planning.

Is mijn inkomen toereikend als ik arbeidsongeschikt zou worden?
Antwoord: Daarvoor moet goed geïnventariseerd worden wat uw financiële basisbehoeften zijn en wat er nu al verzekerd is. Niet te weinig, maar ook niet teveel verzekeren. Zie verzekeringen.

Is beleggen altijd speculatief of kan het ook op een veilige manier?
Antwoord: In principe zit er aan beleggen altijd een element van risico, maar een portefeuille kan net zo veilig opgebouwd worden als u wilt. Zie vermogensbeheer.

Wat kost het me als ik mijn spaargeld groen wil beleggen?
Antwoord: Niets. Duurzaam beleggen kan absoluut net zoveel rendement opleveren als gewoon beleggen Zie duurzaam beleggen.

En een bedrijfspensioen?
Antwoord: Pensioenen voor werknemers van bedrijven of instellingen kunnen ook duurzaam belegd worden. En de werknemers kunnen individueel kiezen in hoeverre ze dat willen. Maar voordat we verder gaan over beleggen willen we graag eerst praten over hoe in uw geval een goede pensioenregeling eruit kan zien. Daarbij gaat het niet alleen over de vorm en de verzekeringspolis van het pensioen, maar ook over een soepele administratie en over de andere employee benefits. Zie bedrijfspensioenen.

Ik ben zojuist part-time gestart met mijn eigen bedrijf. Nu vraag ik me af of ik nog iets moet doen aan (extra) pensioenopbouw, en zo ja, wat? Kunt u hierin adviseren?
Antwoord: Bij pensioen voor een zelfstandig ondernemer moet je denken aan: -Oudedagspensioen, Partner en/of wezenpensioen en een arbeidsongeschiktheidsverzekering. Op al deze gebieden kunnen wij u adviseren, zodat u een verzekering krijgt met de juiste dekking en een voordelig tarief, optimale flexibiliteit en desgewenst duurzaam. Zie verzekeringen.

Worden er kosten berekend voor het opstellen van een persoonlijk financieel plan? Zo ja, welke en waarvan afhankelijk?
Antwoord: Kosten voor financiele planning worden vastgesteld aan de hand van een uitgebreid vragenformulier wat u ingevuld naar ons retourneert. Het totale bedrag krijgt u vantevoren te horen en hangt vooral af van uw vragen en het aantal scenario's dat doorgerekend moet worden.

Ik wil gaan beleggen met een deel van mijn kapitaal. Als ik een advies vraag van Eenhoorn, wordt er dan gebruik gemaakt van alle op de markt beschikbare beleggingsmogelijkheden, of is er een voorkeur voor "Eenhoorn gerelateerde" diensten en producten? Welke advies- en begeleidingsdiensten biedt u aan voor beleggen?
Antwoord: U bent (of wordt) de klant en in principe is uw wens belangrijk. Onze voorkeur ligt bij duurzame investeringen die naast alle criteria zoals milieu, mensenrechten etc. in financieel opzicht vaak tenminste net zo goed renderen als "gewone" beleggingen. U kunt bij ons terecht voor sparen, beleggen in fondsen of individueel vermogensbeheer.

Op welke manier zou een advies (persoonlijk financieel plan en belegging) voor mij opgesteld kunnen worden?
Alles begint met het vragenformulier. Dat is een leidraad die u helpt overzicht te krijgen en ons de gegevens verstrekt om te gaan rekenen. Maar belangrijker is nog dat u helder hebt waar u uw geld voor wilt inzetten: wat is uw droom? Overweeg daarom eens financial life planning.