Onze 10 beleggingsovertuigingen

Bij ons houdt dit niet alleen in dat we investeren in bedrijven met verantwoorde bedrijfsvoering, maar ook dat u op een wijze belegt die in overeenstemming is met uw financiële situatie en doelstellingen.

Geen ingewikkelde constructies, geen poppenkast maar gewoon duidelijkheid. In uw online omgeving kunt u precies zien waarin u belegt en wat uw rendement is geweest.

Het toelaten van emotie is de grootste valkuil bij beleggen. Mensen zijn geneigd om te gaan beleggen wanneer de beurzen fors zijn gestegen; niet wanneer deze fors zijn gedaald. Wij houden het hoofd koel en blijven consequent vasthouden aan de vooraf ingenomen strategie en wijken daar niet van af.

Uit de inventarisatie van uw huidige en toekomstige financiële wensen kan blijken dat vermogensopbouw wenselijk of zelfs noodzakelijk is. Afhankelijk van uw persoonlijke situatie, doelstelling en risicobeleving wordt een passende strategie gekozen. Gezamenlijk houden wij uw doelstelling realistisch en laten ons niet leiden door emoties op de beurs.

Veel beleggers overschatten rendement op korte termijn en onderschatten rendement op lange termijn. Beurzen bewegen en kunnen in afzonderlijke jaren forse uitschieters vertonen. Over een lange periode bewegen de resultaten steeds weer naar het langjarig gemiddelde. Beleggen is voor de lange termijn, iets waar we tijdens de intake veel aandacht aan zullen besteden.

Voor het bereiken van beleggingsdoelen is niets zo gevaarlijk als toegeven aan beurssentiment. Met de discipline om bij een heftig bewegende beurs focus te houden, behaalt u betere beleggingsresultaten. Wij helpen u om de focus op uw lange termijndoelen te houden en u niet te laten afleiden door ontwikkelingen op korte termijn.

Laag kopen, hoog verkopen. Simpel toch? Maar de praktijk is een stuk weerbarstiger. Uit onderzoek is gebleken dat weinig beleggers ‘timing’ - het voorspellen van gunstige aan- of verkoopmomenten - beheersen en er veel verkeerde transacties worden uitgevoerd. Wij geven dan ook geen ruimte voor ‘timing’, maar volgen de vooraf bepaalde strategie. Zonder daarbij specifiek in te zetten op stijgingen of dalingen.

Een goed gespreide portefeuille in aandelen- en obligatiefondsen draagt bij aan de ontwikkeling van een stabiel rendement. Spreiding over deze beleggingscategorieën verkleint de risico’s, zonder dat het ten koste gaat van het rendement op lange termijn. Uw beleggingen worden internationaal gespreid. Bij uw beleggingen in obligatiefondsen, oftewel leningen aan landen of bedrijven, beperken wij valutarisico’s door voornamelijk in obligaties te beleggen die in euro’s zijn genoteerd.

Onafhankelijk beleggen is heel eenvoudig, maar in Nederland bijna niet voorhanden. Doordat wij geen eigen beleggingsfondsen hebben, kunnen wij onafhankelijk blijven. Wij dienen geen andere belangen dan die van onze klanten en gaan voor hen altijd objectief naar de best presterende beleggingsfondsen op zoek. Dat zorgt al ruim 40 jaar voor transparantie en tevreden klanten. Zij kunnen er op rekenen dat wij optimaal presterende fondsen voor hun portefeuille selecteren.

Wij adviseren alleen beleggingen die wij aan u kunnen uitleggen, zodat u altijd begrijpt waarin u daadwerkelijk belegt. Veel producten zijn overbodig ingewikkeld en voegen, naar ons idee, niets toe aan het reeds bestaande beleggingsaanbod.